Сумма мнений: в кризисный Екатеринбург прибывает новая партия «Бендеро

16:00, 23 Декабрь 2014
kinopoiskru_12_stulyev_1446052.jpg
Как известно, великий комбинатор знал 400 относительно честных способов отъема денег у населения. Занятие это не сложное — в тяжелые времена люди сами несут деньги в мутные кооперативы и брокерские компании, надеясь быстро разбогатеть. Так
Обещания легких и быстрых денег всегда интересовали россиян. Кто не захочет воспользоваться вкладом, доходность которого составляет 15%, причем не в год, а в месяц? Часто конторы, предлагающие баснословные барыши, не имеют нужных лицензий и разрешений на банковскую деятельность, но народ это не останавливает. Мошенники давят на психологию и паразитируют на сложной экономической ситуации в стране. Действительно, обесценивание рубля и тревожные ожидания следующего года стали плодородной почвой для распространения «консультантов».
С экранов телевизоров и первых полос газет финансовые аналитики призывают горожан быстрее распрощаться со своими сбережениями, пока те не обесценились. Но вот из магазинов вынесена вся бытовая техника, продажи автомобилей остановлены, на квартиры в новостройках — очереди. А тут и советчики по вложениям подоспели. «Куда? Сколько? Когда?»,  — обаятельные и убедительные в дорогих костюмах, они с легкостью отвечают на эти вопросы.
undefined

Большую долю на поляне банковских аферистов занимают финансовые пирамиды, использующие так называемую «схему Понци». Конторы в духе старого доброго МММ действуют по одному сценарию, выверенному годами безупречной работы: организация предлагает клиенту высокодоходные депозиты за счет привлечения новых вкладчиков. Но дело в том, что эти деньги не работают на экономику, а используются для выплат огромных процентов тем вкладчикам, которые находятся на верхних уровнях пирамиды. На каком-то этапе эта цепочка может оборваться. И обрывается, как ни странно, всегда — вопрос только в том, как долго она протянет. Так что пирамида — это всегда соревнование жадности с рассудительностью.
undefined

Удивительно, что жадность практически всегда берет вверх: не так давно в Екатеринбурге дала знать о себе очередная реинкарнация МММ: на сей раз уральские последователи Сергея Мавроди предлагают населению бесплатный сахар. «Это же не сыр, он не может быть в мышеловке!» — очевидно, полагают бабушки и школьницы, стоящие в очереди в «Глобальную кассу взаимопомощи». Там им промывают мозги, объясняя, как разбогатеть, вложившись в МММ. Классическая, без всяких химических примесей финансовая пирамида.
undefined

Эпопея зарабатывания легких денег может завершиться еще до первой выплаты: организатор финансовой пирамиды через цепочку подставных лиц выводит вклады в офшоры и там их легализует. Мошенник может действовать еще наглее — например, оформить фирму на несуществующих людей. В этом случае они подделывают печать нотариуса и электронную цифровую подпись. Более того, подобные фирмы-однодневки могут действовать вовсе без лицензий на осуществление банковских операций, полагаясь на глупость и доверчивость потенциальных клиентов.
Сейчас городская полиция расследует сразу несколько уголовных дел о мошенничестве в отношении сотрудников ООО «Креатив-Инвест», «Каронд-Инвест», ООО «РуссИнвестГрупп», а также ООО «ДревПром». Первые три конторы привлекли под высокий процент средства екатеринбуржцев, а через некоторое время исчезли вместе с деньгами. «ДревПром» за четверть суммы принимал на себя обязательства по погашению кредитов уральцев. Компания исправно платила по счетам в течение двух-трех месяцев, а потом к заемщику приходило уведомление о просроченных выплатах, а также о начислении штрафов и пеней.
В Главном следственном управлении областного полицейского главка корреспонденту Ekburg.TV подтвердили, что в разработке у следователей находятся «значительное количество» уголовных дел, связанных с финансовым мошенничеством. В этом году зарегистрировано почти 1400 дел по статье УК РФ 159 («Мошенничество»), из них раскрыта половина. Правоохранители регулярно размещают объявления о поисках жертв «черных кредиторов».
По словам члена Уральской коллегии адвокатов Вячеслава Роднина, наиболее эффективный способ отвоевать потерянные деньги — обратиться в полицию с коллективным иском. К сожалению, и это не всегда помогает: дело в том, что офшорные государства, куда вывели деньги, часто закрывают глаза на экономические преступления в других странах. В результате за решеткой оказываются не организаторы афер, а посредники.
Добраться до конечных бенефициаров трудно, но отнюдь не невозможно, продолжает юрист. Для этого необходима политическая воля: «поднажать спецслужбы, пинок сверху». Этот тезис иллюстрирует дело уральского трейдера Алексея Калиниченко, который «нагрел» своих клиентов более чем на два миллиарда рублей, обещая им баснословные барыши за игру на форексе. «Уральского Мавроди» в 2007 году объявили в розыск за мошенничество. Следователи выяснили, что финансист скрыл деньги за границей еще до возбуждения дела. В июне 2008 года сотрудники Интерпола задержали его в Италии. Ему удалось сбежать, повторно поймали его в 2010 году в Марокко, после чего транзитом через Москву переправили в Екатеринбург. Здесь его осудили, но своих денег никто из игроков на форексе до сих пор не увидел.
Прежде, чем ввязываться в рисковую операцию, необходимо хорошенько подумать и оценить риски. Насторожить уральцев должна высокая доходность предприятия и «мутные» данные в реестре юридических лиц.
«Люди должны понимать, что нормальная, законопослушная контора не может предлагать доходность 100% годовых. Перед заключением контракта (а он все равно будет) надо прогнать фирму по ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц,  — прим. Ekburg.TV). Убедиться, что директор, который заключает договор собственноручно или по доверенности, и учредитель — это разные лица. Стоит обратить внимание на количество учредителей (их должно быть больше одного), уставный капитал (он должен быть больше минимального порога в 10 тысяч рублей), юридический адрес (по этому адресу должен находиться реальный офис) и сроки регистрации (подозрения должны вызывать в первую очередь те компании, которые оформились относительно недавно) »

— Вячеслав Роднин

Но в кризис далеко не все размышляют, куда бы им вложить излишки денег. Есть и те, кто начинает отчаянно в этих деньгах нуждаться. И тут открывается еще один пласт компаний, под которые могут маскироваться мошенники — это микрофинансовые организации, дающие деньги на короткий срок под огромные проценты. Этот рынок начал бесконтрольно расти в 2012 г., когда ЦБ принял пакет нормативных документов, позволяющих псевдобанковским структурам кредитовать население без банковской лицензии. С тех пор деятельность таких структур удалось формализовать и обуздать — по крайней мере, крупнейшие игроки сейчас по уровню прозрачности и предсказуемости приближаются к зарегулированным вдоль и поперек банкам. Но на рынке до сих пор остается много мелких компаний, которые не чураются «относительно честными способами отъема денег».
Те же, кто не готов обзавестись деньгами любой ценой, обращаются к кредитным брокерам, которые за небольшую мзду или процент от займа подбирают в разных банках подходящие условия получения кредитов. Эта отрасль слегка затормозилась в развитии в период бума розничного кредитования, когда деньги выдавались буквально по скану паспорта. Но теперь, когда банки закрывают программы кредитования, брокеры снова могут оказаться на коне. Об этом говорит эксперт в области финансов и инвестиций Виктор Немихин.
«В условиях, когда банки подняли ставки по потребительским кредитам, автокредитам, ипотеке, естественным образом востребованы услуги кредитных брокеров, которые помогают грамотно заполнить документы для получения займов. Но я сейчас говорю о тех организациях, действующих в российском правовом поле»

— Виктор Немихин

Тонкость в том, что вместе с легальными кредитными брокерами растут и нелегальные, почти всегда предлагающие более выгодные условия. И тут важно помнить, что все, чем на самом деле может помочь такой специалист: грамотно оформить заявку на кредит, выбрать наиболее удобоваримое предложение из нескольких и проконсультировать заемщика, что поможет ему по максимуму снизить процентную ставку или повысить сумму займа. На рассказе брокера о том, что у него есть связи в банке и он может сделать ставку ниже плинтуса, ваше общение с ним должно закончиться.
undefined

Также живы еще на Урале мошенники, работающие через SMS. Наверняка вы или ваши знакомые или родные хоть раз да получали сообщение следующего содержания: «Ваша карта заблокирована Банком России». К тексту прикрепляется телефон, позвонив по которому доверчивый гражданин узнает от человека на другом конце провода, как разблокировать карту. Выполнив этот алгоритм, доверчивый человек прощается со своими деньгами.
undefined

Помимо организованных групп, на теневом рынке работают аферисты-одиночки, якобы оказывающие консультативные услуги. Чтобы втереться в доверие они, как правило, представляются сотрудниками солидных финансовых организаций и за комиссионные «помогают» решить вопрос с финансированием бизнес-плана и привлечь богатого инвестора. Стоит ли говорить о том, что никакой практической пользы эти рекомендации не дают, а бизнес-ангел не прилетает?
Как говорит заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин, надежнее всего хранить деньги в банках или других финансово-кредитных организациях, которые регулируются Банком России.
«ЦБ сейчас контролирует деятельность не только банков, но и фондового рынка, пенсионных фондов, кредитных кооперативов, МФО, ломбардов. Конечно, уровень регулирования кредитных учреждений выше, чем остальных, но, например, микрофинансовые организации для легальной работы должны быть внесены в реестр регулятора, а ломбарды и кредитные кооперативы — специальные разрешения»

— Евгений Болотин

Способов «разводов» тысячи: все их перечислять нет никакого смысла. Во-первых, мошенники придумают что-то еще, а во-вторых, опыт говорит, что люди готовы наступать на старые грабли в надежде разбогатеть. Результативнее всего будет проходить мимо будоражащих фантазию предложений разбогатеть на ровном месте. И повышать свою финансовую грамотность вместе с Ekburg.TV.
Смотрите эфир программы «Сумма мнений» по теме:

Комментарии
Мальчик, который выжил. Что помогло Диме Пескову дождаться помощи?
Общество
Мальчик, который выжил. Что помогло Диме Пескову дождаться помощи?
ЕТВ спросил экспертов — врача, психолога и путешественника — о том, как четырехлетний мальчик смог прожить в одиночку четыре дня в лесу. Предположения и прогнозы экспертов в нашем материале.
«Найден. Жив». На Рефтинском водохранилище нашли Диму Пескова
Общество
«Найден. Жив». На Рефтинском водохранилище нашли Диму Пескова
Четырехлетний мальчик находится в тяжелом состоянии.
Пубертатный протест. В Екатеринбурге тысячи юношей завидовали уточкам
Общество
Пубертатный протест. В Екатеринбурге тысячи юношей завидовали уточкам
Митинг сторонников Навального против коррупции в уральской столице собрал, вдохновил и позабавил от полутора до двух с половиной тысяч протестантов и около десятка полицейских.
Сверху страшнее. ЕТВ летает над парализованной улицей Репина
Сверху страшнее. ЕТВ летает над парализованной улицей Репина
Ищем пути объезда по улице, закрытие которой сегодня утром вызвало многокилометровые пробки. ЕТВ предлагает видео, которое поможет найти оптимальный маршрут или скоротать время по пути на работу и домой.